Die letzte Veröffentlichung meines Berichts stammt vom Februar 2023… es wurde höchste Zeit, dir ein neues Update zu präsentieren!
Wie du weisst, ist Investieren eine der wichtigsten Schlüssel, um die finanzielle Unabhängigkeit, zu erreichen – also von den Renditen deiner Anlagen leben zu können.
Natürlich nur, wenn deine Anlagen auch tatsächlich Rendite bringen, hehe :)
Schauen wir uns deshalb alle meine Schweizer und ausländischen Investitionen an, um zu sehen, wie viel sie mir eingebracht haben.
Liste meiner Investitionen per 30.11.2024 (Börse, Immobilien und Kryptowährungen)
Für alle, die neu dabei sind: Hier ist die vollständige Übersicht meiner Investitionen Ende 2024:
Börse
- ETF VT (mein liebster globaler ETF)
- ETF VWRL (der globale ETF, den ich seit Mai 2020 nicht mehr verwende)
- Meine “Value Investing”-Aktien
- Schweizer Aktien meiner Firma
- Die 3. Säule 3a VIAC von Frau MP, investiert mit der Strategie Global 100
- Die 3. Säule 3a finpension von Frau MP, investiert mit der Strategie Aktien 100
- Meine 3. Säule 3a VIAC, ebenfalls investiert mit der Strategie Global 100, genau wie bei Frau MP
Immobilien
- Renditeobjekt in Frankreich (#1)
- Renditeobjekt in Frankreich (#2)
- Renditeobjekt in der Schweiz (#3)
- Immobilienprojekt in der Schweiz (#4)
- Ich zähle P2P-Immobilienkredite, die wir in den letzten zwei Jahren hatten, nicht dazu, da diese mittlerweile alle abgeschlossen sind.
Casino
- Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und Litecoin – gekauft, natürlich, genau zweimal auf dem Höhepunkt ihres Wertes… (2017 und Ende 2021).
Meine Investitionsbeträge per 30.11.2024
| Anlageinstrument | Betrag CHF | Prozentanteil am Gesamtportfolio |
|---|---|---|
| — | — | — |
| Börse | 890'564 | 76% |
| ETF VT | 610'424 | 52% |
| ETF VWRL | 85'185 | 7% |
| “Value Investing”-Aktien | 37'954 | 3% |
| Aktien Schweizer Unternehmen | 33'497 | 3% |
| 3. Säulen (MP und Partnerin) | 123'504 | 11% |
| — | — | — |
| Immobilien | 262'456 | 22% |
| Renditeobjekt Frankreich #1 | 47'011 | 4% |
| Renditeobjekt Frankreich #2 | -2'055 | 0% |
| Renditeobjekt Schweiz #3 | 217'500 | 18% |
| — | — | — |
| Casino | 21'872 | 2% |
| Kryptowährungen | 21'872 | 2% |
| — | — | — |
| TOTAL | 1'174'892 | 100% |
Aufteilung zwischen globalen Aktien und Schweizer Aktien
Ich schlage vor, dass wir uns auf meine Börseninvestitionen konzentrieren, um zu sehen, wie sich diese auf Schweizer Aktien und globale Aktien verteilen.
ETF VT und VWRL
Laut den jeweiligen Informationsblättern enthält unser berühmter ETF VT 2.4% Schweizer Aktien, und der ETF VWRL 2.5%.
Value investing
Unser “Value Investing”-Portfolio enthält lediglich 500 CHF an Schweizer Aktien. Da dieser Betrag so gering ist, gehen wir davon aus, dass es zu 100% aus globalen Aktien besteht.
3. Säule
Und dann sind unsere 3. Säulen vollständig in Aktien investiert, wobei der Anteil an Schweizer Aktien etwa 39% beträgt.
Aktien meines Schweizer Unternehmens
Die Aktien meines Unternehmens sind selbstverständlich 100% Schweizer Aktien.
Hier ist eine Übersicht meiner Börsenaktiva Ende 2024, aufgeschlüsselt nach geografischer Herkunft (weltweite oder Schweizer Aktien):
| Börsenaktiva | Betrag CHF | Prozentanteil am Gesamtportfolio |
|---|---|---|
| Global | 792'120 | 89% |
| Schweiz | 98'444 | 11% |
| Gesamt BÖRSE | 890'564 | 100% |
Wie erwartet bewegt sich das Verhältnis Global/Schweiz in die richtige Richtung, da ich keine weiteren Aktien meines Schweizer Unternehmens mehr kaufe. Mein Ziel von 90-95% globalen Aktien rückt damit immer näher.
Performance meiner Investitionen am 30.11.2024
Wie ich die Performance meiner Anlagen berechne
Ich verwende den “Renditegewichteten Ansatz”, wenn die Information verfügbar ist.
Wie ich bereits in meinem Interactive-Brokers-Guide erklärt habe:
Es gibt zwei Möglichkeiten, die prozentuale Rendite deiner Wertpapiere zu berechnen. Interactive Brokers bietet beide an: Die zeitgewichtete Rendite (Time-Weighted Return, TWR) und die geldgewichtete Rendite (Money-Weighted Return, MWR).
Einfach gesagt: Der TWR misst die Rendite zwischen zwei Zeitpunkten, ohne dabei Kontobewegungen (wie Einzahlungen, Abhebungen oder Käufe/Verkäufe von Wertpapieren) zu berücksichtigen. Perfekt, um zwei Portfolios miteinander zu vergleichen.
Der MWR hingegen zeigt dir die %-Rendite deines Portfolios an, wobei alle Bewegungen von Bargeld und Wertpapierkäufen/-verkäufen berücksichtigt werden. Das ist ideal, um deine persönliche Performance zu messen.
Ich nutze den MWR, da er meine mustachian Entscheidungen berücksichtigt wenn ich in die Börse investiere (d.h. regelmässig, wenn ich meinem Prozess folge, und während des Ausverkaufs, wenn es einen Börsencrash gibt).
Gesamtübersicht über die Performance unserer Anlagen per 30.11.2024
| Anlageinstrument | Erstellungsdatum | Annualisierte Rendite |
|---|---|---|
| ETF VT, ETF VWRL, und “Value”-Aktien (privates Konto) | 2016 | +9.15% |
| ETF VT (Firmenkonto) | 2020 | +9.69% |
| Meine Schweizer Aktien | 2014 | +16.13% |
| 3a VIAC Frau MP | 2018 | +5.66% |
| 3a VIAC Herr MP | 2022 | +11.49% |
| Renditeobjekt Frankreich #1 | 2019 | +14.96% |
| Renditeobjekt Frankreich #2 | 2022 | +21.18% |
| Renditeobjekt Schweiz #1 | 2023 | +12.70% |
| Kryptowährungen | 2017 | +21.71% |
Portfolio der Kinder
Ich lege jetzt das Portemonnaie beiseite, um die Ersparnisse der Kinder zu investieren. Das ist Geld, das man nicht anfassen kann/will – zumindest nicht für Ferien (haha, nur ein Scherz).
Trotzdem ist es spannend, wie sich die Rendite ihres Investitionsportfolios entwickelt.
Zur Erinnerung:
- Bis zum 30.11.2024 war ihr Portfolio zu 100% in den ETF VWRL investiert, verwaltet über den kostengünstigen europäischen Broker DEGIRO
- Ab dem 01.12.2024 habe ich alle ihre Investments in ein ETF VT bei Interactive Brokers (IBKR) migriert – jeder von ihnen hat nun ein eigenes Konto (alle Details dazu hier)
Hier die wichtigsten Kennzahlen per 30.11.2024:
- Gesamtwert Kinderportfolio (ETF VWRL): CHF 23'124.78
- davon globale Aktien: CHF 22'546.66
- davon Schweizer Aktien: CHF 578.12
- Annualisierte Rendite: +9.27%
Bemerkungen
Beim Durchrechnen der Renditen meiner verschiedenen Investments in Börse und Immobilien sind mir drei Dinge aufgefallen:
Erstens fange ich an, wirklich selbst zu sehen, dass meine Anlagestrategie langfristig tatsächlich 6-8 % im Jahresdurchschnitt einbringen kann. Das ist in der Theorie schön und gut, aber in der Praxis ist es noch viel schöner :)
Zweitens ist mir aufgefallen, dass dieser Performance-Bericht durch globale Ereignisse wie die Wahl von Trump, insbesondere in Bezug auf Kryptowährungen, “verzerrt” ist. Doch unabhängig davon, wann ich einen solchen Bericht erstelle, wird es immer ein weltweites Ereignis geben, das die Momentaufnahme beeinflusst. Das ist einfach normal.
Schliesslich muss ich meine Berechnungen der Immobilienrendite zwischen Frankreich und der Schweiz harmonisieren. Ich beziehe nämlich den Wiederverkauf mit Gewinn für Frankreich ein (weil das mein Ziel ist), aber nicht für die Schweiz. Ich muss also diese Wertsteigerung für die Schweiz einbeziehen oder sie aus meiner Berechnung für Frankreich streichen. Das wird sich beim nächsten Mal zeigen.
Fazit
Anstatt dir eine lange Rede zu halten, möchte ich mit einer kurzen Liste abschliessen – quasi als hätte ich sie meinem 18-jährigen Ich übergeben können:
- Beginne heute (besser wäre gestern gewesen) an der Börse zu investieren und auch alle Guthaben aus deiner dritten Säule.
- Zahle jeden Monat oder jedes Quartal den maximal möglichen Betrag deiner Ersparnisse auf dein Online-Brokerage-Konto ein.
- Sei geduldig.
- Geniesse den stetigen Aufstieg, der dank des Zaubers des Zinseszinses immer stärker wird.
FAQ
Ich bin motiviert, loszulegen – wo fange ich an?
Um dich zu motivieren, loszulegen, sind hier meine beiden nützlichsten Ressourcen:
- Wie ich CHF 10'000 an der Börse investieren würde, wenn ich heute anfangen würde
- Programm für Einsteiger, um sich endlich an die Börse zu wagen (auch für absolute Neulinge), garantiert mit dem Erfolg, dass du nach den 39 Tagen weisst, was du tust, und mit dem Investieren beginnst
