Du kennst meine Einschätzung von Interactive Brokers, als bester Broker der Schweiz für jeden Anleger, der etwas auf sich hält.
Und heute, mit der Ankündigung ihrer neuen Funktion der automatischen Anlagen, bestätige ich dir, dass sie ihren Platz als Broker Nr. 1 der Schweiz behalten ;)
Seit langem habe ich darauf gewartet, meine Investitionen automatisieren zu können und endlich ist es so weit!
Um was geht es bei der Investmentautomatisierung bei Interactive Brokers (“IBKR”)?
Die Funktion der wiederkehrenden Investitionen bei Interactive Brokers ermöglicht dir, Kaufaufträge für ETF oder Aktien zu erstellen, die während einer festgelegten Zeit automatisch ausgeführt werden.
“Aber warum sollte man seine Investitionen automatisieren wollen?” fragst du dich vielleicht.
Weshalb bei Interactive Brokers automatisch und wiederkehrend investieren?
Meiner Meinung nach gibt es vier Hauptgründe dafür:
- Deine Finanzdisziplin stärken: Automatisiertes Investieren stellt eine Finanzdisziplin auf, die dich dazu zwingt, deinen festgelegten Investmentplan zu befolgen.
- Keine emotionalen Entscheidungen mehr: Du vermeidest, impulsive Entscheidungen zu treffen, die auf Emotionen wie Angst, Geldgier oder Aufregung beruhen. Insbesondere in Bezug auf den Kurs deines Lieblings-ETF zum Kaufzeitpunkt.
- Zeitgewinn: Genauso wie wir Mustachians die Anstrengung wertschätzen, so gefällt es uns auch, wenn wir uns das Leben leichter machen können, indem wir zum Beispiel in ein paar Klicks Geld überweisen und investieren.
- Zauberwirkung der Zinseszinsen: Das wichtigste Element ist und bleibt, dass regelmässig und so früh wie möglich in deinem Leben zu investieren, dir auf lange Sicht ein unglaubliches Vermögen einbringen wird. All das dank der Renditen, die du mit deinen bestehenden Investitionen erwirtschaftet hast, die dann wiederum allmählich selbst Renditen einbringen.
Kurz gesagt können automatische und wiederkehrende Investitionen deine Disziplin stärken, den emotionalen Impakt reduzieren, dir einen Zeitgewinn verschaffen und vor allem die Wirkung der Zinseszinsen maximieren, was besonders für uns langfristige Investoren von Vorteil ist.
Meine Investitionen im 'Autopilot'-Modus und ich im Modus 'Ich geniesse das ECHTE Leben oberhalb von Montreux 🤩'
Voraussetzungen für wiederkehrende Investitionen bei IBKR
Wenn du wirklich total automatisiert investieren möchtest, musst du “Bruchteile” eines ETF (oder einer Aktie) kaufen können.
Denn du kannst nicht zu 100 % im Autopilot-Modus sein, falls deine Eingabe “Kaufe mir jeden Monat vier Anteile eines VT-ETF” lautet.
Weshalb?
Ganz einfach, weil du nicht wüsstest, welchen Betrag du jeden Monat überweisen musst, um diese Transaktion durchzuführen.
Weshalb?
Weil sich der Betrag, den du für einen ETF-Anteil zahlen musst, täglich ändert, je nach Kurs, zu dem dieser ETF an der Börse gehandelt wird.
Hier kommt das Trading mit Aktienbruchteilen ins Spiel.
Die Funktion, die erfahrenen Anlegern bekannt ist, gibt es bei IBKR.
Gehen wir davon aus, du willst monatlich CHF 400 in unseren bevorzugten VT-ETF investieren.
Stellen wir uns vor, dass dieser VT-ETF heute CHF 95 pro Anteil kostet.
Dank des Tradings mit Aktienbruchteilen kannst du nun sagen: “Kaufe mir jeden Monat Anteile an VT-ETF für CHF 400”, und IBKR kauf dir dann 4.21 Anteile am VT-ETF.
Daher musst du das Trading mit Aktienbruchteilen (oder Bruchteilen von ETF) in deinem IBKR Konto aktivieren, damit du automatisch investieren kannst.
Ich zeige dir gleich im nächsten Abschnitt, wie man das macht.
Ich werde nicht näher auf das Trading mit Aktienbruchteilen eingehen, aber du solltest wissen, dass sich für dich dadurch in Bezug auf Dividenden und Steuern nichts ändert (du hast einfach Anteile mit Kommazahlen, anstatt ganzer Anteile).
Kommen wir nun zur Automatisierung der Investitionen, ganz konkret :)
Wie kann man bei IBKR automatische, wiederkehrende Investitionen einrichten?
Bist du in deinem IBKR Client Portal eingeloggt, gehst du ganz einfach in den Menuabschnitt: “Handel” > “wiederkehrende Investitionen”.
So kommst du auf die Listenansicht der aktiven, wiederkehrenden Investitionen.
Wie bereits erwähnt, musst du nun die Interaktive-Brokers-Funktion “Mit Bruchteilen handeln” aktivieren, indem du auf den Link “anmelden”, den du auf dem Screenshot siehst, klickst.
Und dann kreuzt du “Global (Bruchteilhandel)” an (und die Checkbox “Weltweit” wird dann automatisch auch angekreuzt):
Jetzt bist du bereit, um deine erste wiederkehrende Investition bei IBKR einzurichten.
Hier eine Anleitung in 8 einfachen Schritten, wie man eine automatische Investition bei Interactive Brokers einrichtet:
- Klicke auf “Wiederkehrende Investition erstellen”
- Suche deinen ETF (Empfehlung: nach ISIN, um zu 100 % sicher zu sein)
- Gib das Startdatum ein
- Gib den wiederkehrenden Betrag (in USD) an, den du ausgeben möchtest (keine Sorge, IBKR konvertiert deine CHF automatisch in USD, damit du diesen automatischen ETF-Kauf durchführen kannst)
- Wiederholungsintervall der automatischen Investition (vermutlich jeden Monat oder jedes Quartal – da wir ja nicht täglich Tausende CHF zum Investieren haben :D)
- Kein Enddatum, da es sich hier um ein langfristiges Projekt handelt!
- Gehe die Informationsmeldungen + die Übersicht deines Investitionsauftrags durch
- Validiere 🎉
In Bildern sieht das wie folgt aus:
Und … das ist schon alles!
In der Listenansicht siehst du jetzt die folgenden Spalten:
- Name des ETF (oder der Aktie), den/die du wiederkehrend kaufen möchtest
- Das Intervall, in dem dieser wiederkehrende Kauf ausgeführt wird
- Die Höhe des automatischen Kaufbetrags bei IBKR
- Das Startdatum deiner wiederkehrenden Investition
- Das nächste Mal, dass deine wiederkehrende Investition stattfindet
- Das letzte Mal, dass dein automatischer Kauf ausgeführt wurde
- Das Enddatum deines automatischen Kaufauftrags (wenn du eines festgelegt hast)
Aber wir müssen noch etwas tun.
Denn du musst auch sicherstellen, dass du jeden Monat (oder jedes Quartal oder zu jedem anderen gewählten Zeitpunkt) genügend Geld auf deinem Konto bei Interactive Brokers hast, damit dein Auftrag ausgeführt werden kann.
Deshalb werden wir auch die Einzahlung bei IBKR automatisieren.
Wie kann man automatisch Geld bei Interactive Brokers einzahlen?
Das Vorgehen ist das gleiche wie bei einer einmaligen Einzahlung auf IBKR, nur dass du eine zusätzliche Checkbox ankreuzen musst.
Gehe zu: “Überweisungen und Zahlungen” > “Banküberweisung” > “Einzahlung”.
Danach wählst du das Bankkonto aus, mit dem du normalerweise Geld einzahlst.
Du legst den Betrag fest und kreuzt die Checkbox “Möchten Sie daraus eine wiederkehrende Transaktion machen?” an.
Einrichtung einer wiederkehrenden Banküberweisung von deinem Bankkonto auf dein Interactive Brokers Konto
Nun braucht es nur noch folgende Schritte:
- Dieser wiederkehrenden Transaktion eine Bezeichnung geben
- Die Häufigkeit eingeben (monatlich / vierteljährlich / jährlich)
- Ein Startdatum angeben
- Kein Enddatum setzen, damit die wiederkehrende Transaktion immer gültig bleibt
Da es sich nur um eine Überweisungsankündigung handelt, musst du jetzt noch in dein E-Banking gehen und dort diese automatische Überweisung einrichten (für mich wäre das in meinem neon Konto).
Fazit
Voilà, jetzt bist du bereit für eine vollständig automatisierte Investitionsstrategie mit Interactive Brokers!
Ich kann dir nur empfehlen, dies einzurichten, vor allem, wenn es dir an Finanzdisziplin mangelt.
Dein “du” in 10–20 Jahren wird es dir danken, wenn du finanziell unabhängig sein wirst dank einer Entscheidung, für deren Umsetzung du nur 20 Minuten gebraucht hast …
Übrigens, mich würde interessieren: Wie viel investierst du automatisch auf deinem Interactive Brokers Konto und mit welcher Frequenz?
FAQ
Welche Intervalle kann ich bei Interactive Brokers für wiederkehrende Investitionen auswählen?
Du kannst folgende Frequenzen auswählen, um deine Investitionen bei IBKR zu automatisieren:
- Täglich
- Wöchentlich
- Alle zwei Wochen
- Monatlich
- Vierteljährlich
- Halbjährlich
- Jährlich
Wie kann ich einen wiederkehrenden Investitionsauftrag bei Interactive Brokers ändern?
Du kannst eine wiederkehrende Investition bei IBKR bearbeiten, indem du auf die Listenansicht “Handel” > “Wiederkehrende Investitionen” gehst. Klicke dann auf das Stiftsymbol in der Zeile, die du ändern willst, und du gelangst zur Bearbeitungsansicht. Dann nimmst du deine Änderung vor und speicherst sie.
Wie kann ich einen wiederkehrenden Investitionsauftrag bei Interactive Brokers annullieren?
Du kannst deine wiederkehrende Investition bei IBKR auf zwei Arten löschen:
- Indem du auf das Kreuzsymbol klickst
- Indem du auf die Zeile der wiederkehrenden Investition klickst, wodurch sich die Detailansicht öffnet und dort klickst du auf “Wiederkehrende Investition löschen”
Danach musst du nur noch entweder das Enddatum deiner wiederkehrenden Investition angeben oder, wenn du sie sofort annullieren möchtest, die Checkbox “Mit sofortiger Gültigkeit” ankreuzen.
Wo kann ich die wiederkehrenden aktiven Investitionen bei IBKR sehen?
Die aktiven wiederkehrenden Investitionen bei IBKR sind nur auf dem Client Portal (“Web-App”) von Interactive Brokers sichtbar. Mann kann sie aktuell weder auf der IBKR Mobile App, der IBKR GlobalTrader Mobile App noch auf der TWS Desktop-Plattform sehen.
Wie kann ich die bereits ausgeführten wiederkehrenden Investitionen bei IBKR sehen?
Du kannst die in der Vergangenheit ausgeführten wiederkehrenden Investitionen bei IBKR sehen, indem du auf das Uhrensymbol in der Zeile des Vermögenswerts klickst, den du im Detail ansehen möchtest. Ausserdem siehst du deine ausgeführten wiederkehrenden Investitionen in der Ansicht “Handel” > “Aufträge & Transaktionen”.
Wo kann man die abgelaufenen oder beendeten wiederkehrenden Investitionen bei Interactive Brokers sehen?
Abgelaufene oder beendete wiederkehrende Investitionen bei IBKR sind unterhalb der Liste der aktiven sichtbar. Du klickst einfach auf den Link “Abgelaufene und beendete anzeigen” und dann werden sie angezeigt.
Was ist der Kaufpreis für meinen ETF im Modus “wiederkehrende Investitionen”?
Dein wiederkehrender ETF-Kaufauftrag wird zum durchschnittlichen Tagespreis ausgeführt. Die Kauforder als solche wird bei Börseneröffnung platziert (in unserem Fall des VT-ETF die ARCA-Börse in New York).
