Im letzten Kapitel hast du gelernt, wie du deine CHF mit Interactive Brokers in Fremdwährungen umrechnen kannst, um die niedrigstmöglichen Gebühren zu zahlen.
Nachdem das erledigt ist, kannst du nun deinen ersten ETF (oder ein anderes Wertpapier wie eine Aktie oder eine Anleihe) kaufen.
Das Investieren an der Börse ist eine der wichtigsten Säulen deines FIRE-Abenteuers (“Financial Independence, Retire Early”, zu Deutsch: “Finanzielle Unabhängigkeit, Frühzeitiger Ruhestand”), denn du investierst dein Geld, damit es für dich arbeitet, damit du eines Tages von deinem passiven Einkommen leben und dich offiziell als FIRE bezeichnen kannst!
Wenn du dich zum ersten Mal in die Benutzeroberfläche von Interactive Brokers einloggst, kann das für die meisten Anfänger ziemlich einschüchternd sein. Vielleicht hält es dich sogar auf zu investieren, weil du Angst hast, an der falschen Stelle zu klicken und dann all dein CHF zu verlieren, die du dorthin überwiesen hast zu verlieren (ich spreche aus Erfahrung ^^).
Aber keine Sorge, deshalb habe ich ja diesen Leitfaden erstellt. Wenn du ihn jedes Mal Schritt für Schritt befolgst, wird es zum Kinderspiel, wie es bei mir der Fall war.
Schritt 0: Entschieden, welchen ETF du kaufen solltest
Falls du immer noch nicht weisst, welchen ETF du als Schweizer Anleger wählen solltest, empfehle ich dir, eine Pause einzulegen und diese beiden Artikel zu lesen:
- Wie man ein Mustachian-Boglehead-Portfolio aufbaut
- In welche ETFs würde ich CHF 10'000 investieren, wenn ich heute anfangen würde?
Jetzt weisst du, welche Aktien und ETFs du kaufen willst, also weiter mit dem nächsten Abschnitt.
Schritt 1: Prüfe, wie viel Geld du zur Verfügung hast, um zu wissen, wie viele ETFs du kaufen kannst
Bevor ich meine Stock-Exchange-Order über die IBKR-Mobile-App oder auf dem Desktop abschicke, sehe ich immer nach, wie viel Geld ich habe, um zu wissen, wie viele Wertpapiere ich über meinen Online-Broker kaufen werde.
Nehmen wir das häufigste Beispiel, bei dem ich den VT ETF mit den USD kaufen möchte, den ich im vorigen Kapitel über Interactive Brokers Schweiz umgetauscht habe:
In der Portfolioansicht (1) von Interactive Brokers siehst du ganz unten auf der Seite (unter deinen ETFs und Wertpapieren) das Bargeld (2), das dir zur Verfügung steht (hier 4'129.50 USD)
Die nächste Information, die mich interessiert, ist der aktuelle Kurs eines Anteils des VT ETF. Um das zu erfahren, können Kunden von Interactive Brokers LLC an zwei Stellen nachsehen: entweder im Abschnitt “Suchen” oder direkt in der Ansicht “Handel”.
Da wir zum Kaufen hier sind, werden wir die Funktion “Handel” direkt verwenden:
Such nach dem gewünschten Wertpapier (1), hier VT. Klick dann auf (2) für das Wertpapier, das deiner Suche entspricht
Und hier haben wir den VT ETF, der zum Zeitpunkt, da ich dies schreibe, einen Wert von 97.24 USD (1) hat. Die Werte in (2) und (3) sind jeweils die USD-Werte, wenn du kaufen oder verkaufen möchtest
Wir haben jetzt alle nötigen Elemente, um die Bewertung vorzunehmen, wie viele VT-ETFs wir uns heute leisten können.
- USD Bargeld verfügbar: 4'129.50 USD
- Kaufpreis einer ETF VT-Aktie: 97.29 USD
- Gesamtzahl der Aktien, die wir uns leisten können: 42 (da 4'129.50 / 97.29 = 42.445266728)
Schritt 2: Kauf deinen ETF bei Interactive Brokers (endlich!)
Wir wären dann soweit.
Dies ist ein entscheidender Moment im Leben eines Anlegers. Denn sobald du diesen Schritt geschafft hast, wird das Geld, das du verdienst, tatsächlich für dich arbeiten, während du schläfst oder deinen Angelegenheiten nachgehst. Tschüss Theorie, es wird jetzt dein wirkliches Leben!
Hier eine Erläuterung aller Punkte im obigen Bild zum Kauf eines ETF bei Interactive Brokers:
- 1: Stell sicher, dass die Wertpapiere (Anleihen, Aktien und ETFs) wirklich diejenigen sind, die du kaufen willst
- 2: Wähle “Kaufen” (es sei denn, du willst eine deiner Aktien verkaufen, da dies im selben Tab “Handel” geschieht)
- 3: Gib die Menge der VT ETF-Aktien an, die du kaufen willst (du wirst feststellen, dass es 41 und nicht 42 sind, da der Preis des VT ETF zwischen dem Beginn dieses Artikels und seiner Fertigstellung gestiegen ist ;))
- 4: Wie ich oben in der gelben Box erklärt habe, möchten wir “ganze” Aktien kaufen (und nicht nur einen Barbetrag angeben, um 41.YXZ-Bruchteile von Aktien zu kaufen)
- 5: Die Auftragsart entspricht dem Preisparameter, den du einrichten kannst. Persönlich verwende ich nur den Typ “Limit”, um anzugeben, wie viel ich bereit bin, für eine Aktie maximal zu zahlen (hier 98.65 USD)
- 6: Dann musst du die Gültigkeitsdauer deiner Transaktionsorder angeben. Ich verwende jetzt immer “Good Till Cancel (GTC)”, was bedeutet, dass die Order bis zur Ausführung gültig ist, es sei denn, ich storniere sie selbst. Wie du siehst, kannst du sie auch nur für einen Tag oder bis zur nächsten Eröffnung der Börse gültig machen
- 7: ENDLICH! Du klickst auf “Submit” (Senden), um deine Börsen-Order einzureichen bei der Börse. Dort wird alles geschehen :) Atme tief ein und klicke!
IB sagt mir, dass ich ihre Marktdaten (über ihre Nachrichten auf ihrer Plattform) über den VT ETF nicht verwendet habe und dass sie keinerlei Verantwortung tragen und noch mehr legales Bla-Bla. Ich klicke auf 'Akzeptieren', um meine Bestellung fortzusetzen
Zweite Warnmeldung von IB, die mir mitteilt, dass sie meine Bestellung stornieren können, wenn mein Limit zu niedrig oder zu hoch ist, um einen fairen und geordneten Markt zu gewährleisten. Fürs Protokoll: Mir wurde noch nie eine Order deswegen verweigert. Also klicke ich auf 'Akzeptieren'
Und die letzte Warnmeldung, die erklärt, dass IB deine Bestellung über den Preisverwaltungsalgorithmus für dich stoppen kann, falls deine Bestellung (mit dem von dir festgelegten Limit) nicht schnell ausgeführt wird. Nein danke, ich klicke auf 'Nicht verwenden'
Noch ein wenig legales Bla-Bla von IB, das dir sagt, dass du die Parameter bezüglich dieses Preisverwaltungsalgorithmus in deinen Einstellungen ändern kannst. 'OK', war's das jetzt, können wir weitermachen?!?
Wenn du auf 'Orders und Ausführungen' (1) klickst, kannst du sehen, dass unsere Bestellung bearbeitet wird (2). Sobald sie verarbeitet wurde, geht sie in den Abschnitt 'Ausführungen' (3)
Vielleicht fragst du dich:
Aber Marc, warum ist meine Bestellung eingereicht, aber noch nicht ausgeführt?
Sehr gute Frage!
Tatsächlich gibt es mehrere Gründe, aus denen eine Bestellung von der Interactive Brokers Group nicht ausgeführt wird, z. B. weil dein Mindestkaufpreis im Vergleich zu dem Preis, zu dem andere Verkäufer an der Börse bereit sind, zu verkaufen, zu niedrig ist.
In unserem Fall ist der Grund jedoch noch einfacher: Zum Zeitpunkt, an dem ich diesen Artikel um 5 Uhr morgens in der Schweiz schreibe, ist die New Yorker Börse noch nicht geöffnet. Ich kann zur aktuellen Uhrzeit also keine US-Aktien und ETFs kaufen. :)
Mit ein wenig Geduld (d. h. bis es in New York City 9:30 Uhr ist und ihre Stock Exchange öffnet) erhältst du Folgendes in deiner Mailbox als Transaktionsbenachrichtigung der Interactive Brokers LLC:
Und hier ist die Bestätigung per E-Mail, dass unser Auftrag zum Kauf des VT ETF bei Interactive Brokers ausgeführt wurde
Das war’s, Glückwunsch, du hast soeben deinen ersten ETF gekauft!!!
Du kannst auch zum Abschnitt “Portfolio” bei Interactive Brokers gehen, wo du deinen neuen ETF sehen wirst.
Du wirst auch bemerken, dass ich für den VT ETF 97.70 USD bezahlt habe, was ganz normal ist, da ich einen maximalen Limit von 98.65 USD festgelegt hatte.
Super, jetzt weisst du genau, Wass du unternehmen musst, um mit den Trading-Tools von Interactive Brokers einen ETF zu kaufen.
Im nächsten Kapitel werde ich erläutern, wie du sehen kannst, wie viel Geld du aus deinen Investitionen bei Interactive Brokers (Kapitalgewinne und Dividendengewinne) zurückerhältst. Als beliebter Broker für Schweizer profitierst du bei Interactive Brokers besonders. Dies ist ein Schlüsselelement deines zukünftigen FIRE-Lebens, denn es sind deine Investitionen, die deinen Lebensstil finanzieren werden :)