MISE À JOUR 17.03.2023
Tu trouveras une version à jour de ce tutoriel en suivant ce lien.
Même si je vous ai recommandé de ne pas vous soucier de l’interface utilisateur des courtiers lorsque vous faisiez votre choix, je dois avouer que celle d’Interactive Brokers (IB) est vraiment cryptique.
Plusieurs lecteurs m’ont demandé comment acheter l’ETF VT (ou d’autres) et comment échanger des devises avec l’outil d’IB.
Je me devais de vous fournir ce tutoriel au cas où vous avez suivi mon expérience, et choisi ce courtier aussi.
Pour rappel, je suis parti avec IB après avoir comparé les meilleurs courtiers sur le marché suisse.
Au cas où vous n’avez pas encore commencé à investir, je ne peux que vous recommander de commencer aujourd’hui en ouvrant un compte IB maintenant, et de revenir à cet article par la suite.
OK, vous avez rempli le formulaire à rallonge ?
Parfait, vous êtes maintenant sur la bonne voie pour devenir riche !
Pour les nouveaux, vous pouvez faire une pause un court instant et aller lire cet article où j’explique pourquoi j’ai choisi d’investir dans l’ETF VT.
Tout le monde est prêt ? OK, alors prétendons que nous sommes des traders de Wall Street, et plongeons-nous dans cette interface utilisateur sophistiquée (c’est le moins qu’on puisse dire) !
Le contexte
Dans ce tutoriel, je considère que votre devise de base est le CHF (ou en tout cas une autre que l’USD), que vous avez déjà transféré de l’argent sur votre compte de courtage, et que vous souhaitez acheter pour CHF 4'000 d’ETF VT.
Les étapes en détail
Le processus est assez simple avec seulement deux étapes à suivre :
- 1/ Convertir CHF 4'000 en USD sur le FOREX
- 2/ Utilisez les USD convertis pour acheter l’ETF VT
Aussi simple que cela puisse paraître, IB a rendu ça un peu plus complexe à travers son outil. J’ai dû contacter le service client pour obtenir toutes les infos nécessaires. Je précise qu’ils ont répondu rapidement, et avec les bonnes réponses.
Choisissez le bon logiciel
Si vous avez été sur leur site web, vous avez remarqué qu’ils ont plusieurs outils pour se connecter à leur plateforme de trading.
J’ai utilisé le “WebTrader” pour effectuer ce processus en deux étapes.
C’était ma première erreur car je me suis rendu compte que je ne pouvais compléter aucune des étapes avec leur service en ligne.
Comme le service client me l’a expliqué, l’outil web n’a pas toutes les fonctionnalités de l’application desktop.
J’ai dû télécharger cette dernière pour terminer ma transaction.
J’ai honnêtement du mal à comprendre cette stratégie en 2017…
Mais bon, étant le courtier n° 1 de ma liste, je ne vais pas me plaindre trop longtemps pour un tel détail, surtout quand vous savez que je ne dois me connecter dessus qu’une seule fois par trimestre !
Procédure en deux étapes pour acheter l’ETF VT en USD
Une fois que vous avez installé le logiciel, connectez-vous et suivez les captures d’écran suivantes.
Téléchargez la version “TWS” pour avoir la version testée et éprouvée - les versions “Bêta” et “Dernière version” sont les plus récentes qui pourraient être moins stables que la “TWS”.
1/ Convertir CHF 4'000 en USD sur le FOREX
En haut à gauche de votre écran, entrez USD et appuyez sur “Entrée” sur votre clavier.
Dans la liste qui apparaît, cliquez sur “United States dollar - IDEALPRO > Forex”.
Ensuite, vous pouvez voir la plus grande fenêtre comme indiqué ci-dessous, où vous sélectionnez “CHF”.
Cliquez sur OK, et le système va vous demander si vous voulez ouvrir FXTrader : répondez “Non”.
Une fois que vous avez la ligne suivante sur votre écran, sélectionnez le bouton “ACHAT” (1), choisissez la quantité de dollars que vous souhaitez (2), configurez la limite de taux de change jusqu’à laquelle vous êtes prêt à échanger vos CHF pour des USD (3).
Aussi, assurez-vous de changer “IDEALPRO” pour “FXCONV” (4).
IDEALPRO est pour le trading FOREX à effet de levier, tandis que FXCONV est destiné à la conversion de devises.
Ensuite, cliquez sur “Transmettre” pour passer votre ordre.
Il est possible que vous ayez un écran de confirmation de la transaction. Dans ce cas, vérifiez que tout est OK, et acceptez.
Vous pouvez ensuite suivre vos ordres comme indiqué ci-dessous.
Ils apparaîtront également sur l’outil WebTrader où vous ne pouvez pas effectuer de transactions FXCONV, mais où vous pouvez les voir (ils sont d’ailleurs identifiés comme IDEALCONV, ce qui est une fausse information).
Lorsque vous revenez après que votre ordre ai été passé, allez sur la vue “Compte” (je préfère utiliser l’outil WebTrader pour ça, au lieu de cette ancienne application Java…) :
Ensuite, vous verrez un écran comme celui-ci, avec des CHF et des USD sur votre compte (vous pouvez voir qu’il ne me reste plus que USD 22 à gauche car j’avais déjà acheté des ETFs VT pour un montant de CHF 4'072 lorsque j’ai fait cette capture d’écran) :
2 / Utilisez les USD convertis pour acheter l’ETF VT
Comme pour changer mon argent sur le FOREX, je n’ai pas trouvé l’ETF VT via l’outil WebTrader. Vous devez également utiliser l’application desktop pour cette étape…
Entrez “VT” (1) dans la zone de recherche, et sélectionnez “Stock (SMART)” (2).
Sélectionnez “ACHETER” (1), définissez la quantité d’ETFs que vous souhaitez acquérir (2), votre limite de prix par ETF (3), et choisissez entre le routage «Stock (SMART)» ou «Stock (Directed)» (4).
Conseil de pro pour la limite maximum du prix : ne commencez pas trop à jouer avec ce paramètre car il vaut mieux investir aujourd’hui que d’attendre une valeur d’ETF parfaite qui pourrait ne jamais venir.
En ce qui concerne le mode de routage, celui intitulé “SMART” (que j’utilise) va aller trouver le meilleur prix pour cet ETF parmi les marchés boursiers sur lesquels il est échangé. Le mode “Directed” vous permet de choisir par vous-même sur quel marché boursier vous souhaitez effectuer votre transaction.
Au cas où vous vous demandez, il n’y a pas de commissions ni de frais supplémentaire si vous choisissez le routage SMART d’IB.
Une fois que vous soumettez votre ordre, vous aurez un récapitulatif de ses coûts. Validez pour le transmettre définitivement.
Vous vous demandez peut-être ce qui se passe si vous achetez plus d’ETFs que vous n’avez d’USD ? Eh bien, la transaction ne sera tout simplement pas exécutée car vous manquez d’argent en USD.
Dans mon exemple ci-dessous, j’ai eu le message d’erreur car je n’avais pas assez d’USD en réserve. Si vous êtes plus riche que moi, vous n’aurez aucun message d’erreur et vous pourrez passer votre ordre.
Vous pouvez voir vos ordres dans la liste des ordres (présente sur l’application desktop et sur l’outil WebTrader).
Dès que le cours de l’ETF est inférieur à votre limite (en partant du principe que vous êtes dans les heures d’ouverture du marché boursier), vos ETFs seront achetés par IB en utilisant votre cash en USD automatiquement.
Que faire si vous souhaitez acheter un ETF en CHF
Si vous prévoyez d’acheter un ETF tel que le Vanguard FTSE All-World UCITS qui est échangé en CHF, ça sera plus rapide car vous pourrez sauter la 1ère étape et “simplement” échanger votre cash CHF disponible contre cet ETF.
Faites travailler votre argent pour vous. Aujourd’hui.
Vous savez maintenant comment acheter des actions sur IB dans une autre devise que celle de base de votre compte.
Si vous visez l’indépendance financière, vous devez faire travailler votre argent pour vous. Et vous devez commencer aujourd’hui. Même si vous n’investissez que des petites sommes au début, commencez aujourd’hui !
Allez ouvrir votre compte Interactive Brokers, attendez quelques jours pour recevoir vos accès, transférez vos économies, puis commencez à investir en suivant ce processus simple en deux étapes.
Vous vous remercieriez dans quelques décennies !
Si vous utilisez IB et avez des trucs et astuces sur la façon d’utiliser la plateforme, partagez-les avec nous dans la section des commentaires ci-dessous.
