Dernière mise à jour: 16 novembre 2024
Dans le dernier chapitre, tu as enfin passé le cap d’investir ton argent en bourse en achetant ton premier ETF en tant qu’investisseur suisse. Encore félicitations, car pour être passé par là, c’est une sacrée étape!
Maintenant que ton argent travaille pour toi pendant que tu vaques à tes occupations (et que ton compte IB est sécurisé!), tu vas forcément vouloir voir combien tes investissements te rapportent!
Comment voir la performance de mon portefeuille d’investissement sur Interactive Brokers?
Lorsqu’on parle de rendement de portefeuille d’ETFs (et tout autre titre d’investissement) entre deux dates, il y a deux manières de le visualiser:
- Le rendement en CHF, c’est à dire combien tu as gagné concrètement entre ces deux dates en francs suisses — par rapport à ton investissement initial
- Le rendement en %, c’est à dire de combien de pourcentage ton portefeuille a augmenté (ou diminué, car oui ça arrive!) — par rapport à ton investissement initial
Il existe plusieurs endroits sur Interactive Brokers pour avoir ces informations, et ils améliorent constamment leur interface utilisateur pour rendre ces dernières accessibles.
Pour ma part, j’utilise soit l’app mobile quand je veux rapidement voir comment va mon portefeuille. Et lorsque je souhaite voir tous les détails, alors j’utilise la vue “Rapports” d’Interactive Brokers ainsi que leur outil PortfolioAnalyst.
La vue “Portefeuille” de l’app mobile Interactive Brokers
L’application mobile Interactive Brokers est bien faite, car elle te permet de l’ouvrir en mode “Lecture seule” sans devoir te relogguer à chaque fois.
Alors bon, c’est vrai que je conseille en général aux investisseurs débutants de ne pas guigner leur compte de courtage chaque jour, car ils pourraient se prendre au jeu à vouloir boursicoter — et donc perdre de l’argent sur le long terme.
Mais si on part du principe que tu investis en mode “buy and hold” comme moi et que tu sais te contrôler, alors je vais quand même te montrer cette fonctionnalité.
Lorsque tu ouvres l’application mobile Interactive Brokers, voici ce que tu peux y trouver:
(1) NLV: signifie “Net Liquidiation Value” en anglais, ou “Valeur nette de liquidation” en français. Ça correspond au montant de cash que tu récupèrerais si tu vendais tous tes actifs (ETFs, actions, obligations, etc.) au prix actuel du marché.
(2) Daily P&L: correspond au profit ou à la perte que tu as subi depuis le jour d’avant. Imagine que tu investisses CHF 10'000, et que le lendemain tes actions prennent CHF 1'489 de plus-value, alors tu verrais exactement cet écran.
Personnellement, je ne m’attarde jamais sur cette valeur (qu’elle soit rouge ou verte, peu m’importe) car je ne suis pas un trader qui va vendre ou acheter de façon journalière.
(3) Unrlz: ça, c’est la valeur qui m’intéresse. Elle correspond au rendement en CHF que tu as gagné ou perdu depuis le premier jour où tu as commencé à investir chez Interactive Brokers, et ça s’affiche respectivement en vert ou en rouge.
Dans le cas précis de ma capture d’écran, tu peux voir que mon portefeuille a travaillé pour moi à hauteur de CHF 57'850 depuis que j’ai commencé à investir.
Pour info, le “Unrlz” signifie “Unrealized” en anglais, c’est à dire “Non réalisé” en français. Effectivement, c’est un profit (ou une perte) qui est une projection fictive, car tant que je n’ai pas vendu tous mes titres, je n’ai pas “réellement” gagné cet argent.
(4) Rlz: à contrario, l’app mobile Interactive Brokers affiche aussi le profit ou perte dit “réalisé”. Si tu vends des titres et te fais une plus-value, alors tu verras le montant affiché dans cette section.
Pour ma part, je regarde l’app mobile d’Interactive Brokers pour ne pas rater un gros krach boursier (sachant que je n’écoute pas souvent les news), et donc une opportunité de pouvoir faire les soldes en bourse :)
La section “Rapports” d’Interactive Brokers
Lorsque j’ai moi-même débuté à investir en bourse avec Interactive Brokers, j’allais voir mon compte de temps en temps (OK j’avoue, tous les jours…!) afin de regarder quelle en était la valeur et voir si j’avais gagné ou perdu de l’argent selon les fluctuations boursières.
Mais ce n’est que quelque temps plus tard que j’ai trouvé la fonctionnalité qui m’intéressait le plus: la section “Rapports”.
Et plus précisément, c’est dans la section “Rapports > Activité” que j’ai trouvé mon bonheur pour avoir les informations précises de rendement de mon portefeuille d’ETFs (et titres):
Imaginons que pour le mois de mars 2021, je souhaite savoir combien j’ai gagné en bourse via des dividendes et de la plus-value sur mes ETFs.
Pour ça, il me suffit tout d’abord de choisir la période spécifique du mois de mars 2021:
Et on accède enfin au Graal du rapport d’activité sur Interactive Brokers avec les 5 sections suivantes:
- Actif net
- Dividendes
- Retenues d’impôts
- Dépôts et retraits
- Transactions
Actif net
La première section “Actif net” te suffit à voir les informations clés de ton portefeuille pour la période spécifique qu’on a choisie, afin de répondre à la question “Est-ce que j’ai gagné ou perdu de l’argent en bourse?”:
(1) Le montant de ta trésorerie (= ton cash) et de tes actions (= bah, tes actions :D) est indiqué en début et fin de période. Par exemple ici, à la clôture du dernier jour de février, j’avais CHF 223.99 de cash et CHF 215'036.32 en actions, et à la fin du mois de mars, j’avais CHF 400.30 en cash et CHF 262'621.24 en actions
(2) Évalué au prix du marché (MtM) indique le gain ou la perte que tu as fait en plus-value sur tes titres. Ici, on voit que j’ai gagné plus de 14kCHF de plus-value
(3) Dépôts et retraits correspond au montant que toi tu as versé ou retiré sur ton compte Interactive Brokers
(4) Dividendes correspond au montant de tous les dividendes que tu as reçus sur cette période
(5) Retenue fiscale correspond au montant d’impôts anticipés qui t’ont été prélevés sur tes dividendes (voir ce guide pour en savoir plus à ce sujet)
(6) Commissions représente les frais payés à Interactive Brokers (i.e. frais de transaction, frais de change, ou encore frais de courtage si tu as moins de 100kCHF chez eux)
(7) Autre changement de valeur des devises représente la fluctuation de ton cash dans des devises étrangères. Par exemple, si tu as des USD dans ton portefeuille, et que le taux a baissé comparé à la devise de base de ton compte Interactive Brokers — le CHF dans notre cas — et bien tu verras cette différence ici
(8) Rendement pondéré dans le temps (aka TWR en anglais) représente le rendement en % entre la valeur initiale de ton portefeuille en début de période et celle à la fin de la période.
Il y a deux façons de mesurer le rendement en % de tes titres. Et Interactive Brokers te propose les deux choix: le rendement pondéré dans le temps (appelé TWR en anglais, pour Time-Weighted Return) et le rendement pondéré du coût de l'argent (appelé MWR en anglais, pour Money-Weighted Return).
Pour te la faire simple, le TWR te permet de connaître le rendement entre deux dates sans prendre en compte les mouvements sur le compte (genre les dépôts/retraits de cash et achats/ventes de titres). C'est parfait si tu veux comparer deux portefeuilles ensemble.
Le MWR de son côté te permet de connaître le % de rendement de ton portefeuille en prenant en compte tous ces mouvements de cash et d'achat/vente de titres. C'est idéal quand tu veux connaître ton propre rendement.
Pour ma part, j'utilise donc le MWR afin de prendre en compte mes décisions Mustachian de quand j'investis en bourse (i.e. régulièrement en suivant mon process, ainsi que lors des soldes quand il y a des krachs boursiers).
Comme tu l’auras compris, cette simple section suffit à connaître la situation de ton portefeuille en un clin d’oeil.
Mais si tu veux avoir encore plus de détails, alors il te suffit de regarder les sections suivantes:
Dividendes
Sur la capture d’écran ci-dessous, tu peux voir les dividendes que j’ai reçus en mars 2021:
(je cache les 3 premières actions car elles font partie de mon portefeuille Daubasses)
Retenues d’impôts
Qui dit dividendes dit impôts anticipés ponctionnés par les pays où les entreprises qui te paient sont situées. Dans mon exemple ci-dessous, ce sont les gouvernements canadiens, japonais, et US qui me piquent des sous:
Dépôts et retraits
Concrètement, tes dépôts et retraits ne sont pas de l’argent que tu “gagnes”, mais simplement un transfert d’un de tes comptes bancaires vers ton compte de courtage Interactive Brokers, et vice versa. Mais je trouvais important de te montrer que tu peux aussi voir ces transactions de ce rapport:
Transactions
Et, finalement, tu peux aussi voir sur ce rapport toutes les transactions que tu as effectuées pour un mois donné, inclus les transactions de change de devises:
(1) Sous “Actions” se trouvent tous les achats et ventes que j’ai faits.
(2) Sous “Forex” se trouvent toutes mes transactions de change de devises
(3) Ici tu peux voir le montant en CHF de ce que j’ai acheté comme actions en USD, et au point (4), tu peux observer les frais frugalistes ponctionnés par Interactive Brokers :)
(note: c’est rare que j’aie autant de transactions différentes, car en temps normal je n’achète quasiment que mon ETF VT favori, et des actions Daubasses de temps à autre comme ce mois-là lorsqu’il y a de très bonnes affaires — mais je me suis dit que comme ça tu avais un bon exemple concret de différentes transactions dans différentes devises)
Cette section “Rapport d’activité” d’Interactive Brokers est vraiment bien fichue (une raison de plus de vouloir choisir IBKR), et te permet de connaître tous les détails de ton portefeuille.
Ensuite, quand on parle de performance pure, il y a un dernier outil d’Interactive Brokers que je veux te présenter: le PortfolioAnalyst.
L’outil PortfolioAnalyst d’Interactive Brokers
PortfolioAnalyst, comme son nom l’indique en anglais, te permet d’analyser ton portefeuille de titres sous toutes ses coutures.
Tu peux y accéder via divers lien sur leur plateforme, notamment dans le menu principal:
Quand tu arrives, tu vois donc cette capture d’écran:
(1) Par défaut, le dashboard du PortfolioAnalyst te montre tes infos de portefeuille sur les 7 derniers jours. Dans l’écran suivant, on va changer pour que ce soit “Inception”, qui veut dire “depuis l’ouverture de ton compte chez Interactive Brokers”
(2) De même, par défaut, le PortfolioAnalyst est configuré en TWR (cf. encadré ci-dessus). Comme tu le vois, j’ai choisi MWR car c’est le paramètre qui me convient
Donc en cliquant sur “Inception”, voici ce que je constate avec mon portefeuille MP:
Résumé de la performance de mon portefeuille depuis le début que j'investis avec Interactive Brokers
(1) Inception permet de configurer la date de début comme étant la date à laquelle j’ai commencé à investir avec Interactive Brokers, et la date de fin à aujourd’hui
(2) Variation te montre la variation de mon portefeuille qui est passé de CHF 0.00 au jour 1, à CHF 263'969.65 à ce jour
(3) Période indique le rendement entre mes débuts en tant qu’investisseur suisse jusqu’à ce jour
(4) Différence indique le total de mes dépôts et retraits
Ensuite, sur ce même écran “PortfolioAnalyst” d’Interactive Brokers, tu peux scroller un peu afin de voir la répartition de la performance selon tes catégories d’actifs:
Performance de mon portefeuille Interactive Brokers séparé par catégories d'actifs (ici: ETFs, actions possédant de l'immobilier, et cash)
Si tu ne possèdes que des ETFs, alors tu ne verras que “Titres” (ton/tes ETFs) et “Trésorerie” (ton cash). Dans mon cas, l’immobilier correspond à des actions Daubasses qui investissent majoritairement dans l’immobilier.
Le truc intéressant à voir, c’est surtout quand tu cliques sur “Titres” afin de voir le détail de tes performances par ETF:
Maintenant que tu as vu où trouver la performance de ton portefeuille Interactive Brokers, tu te demandes peut-être comment savoir si tu atteins les fameux 6-8% dont on parle souvent pour atteindre le statut de [FIRE ("Financial Independence, Retire Early", en français: "Indépendance Financière, Retraite Anticipée")](/fr/fire-independance-financiere-retraite-anticipee/)? Ce qu'il faut bien comprendre, c'est que la performance qu'on a vue jusqu'ici est la performance dite "nominale", c'est à dire entre deux dates. Si tu veux te comparer au rendement annualisé dont on parle dans le monde FIRE, il te faut alors calculer ce rendement via un calculateur comme celui de Moneyland. Je parle plus en détail de ce sujet dans cet article aussi.
Voilà, maintenant, tu sais où trouver les informations de performance de tes investissements en bourse via ton compte Interactive Brokers.
Dans le chapitre suivant, je vais t’expliquer en détail comment je fais pour trouver les informations pour mes impôts (déclaration fiscale en Suisse) sur Interactive Brokers.