Dernière mise à jour: 16 novembre 2024
Tu as compris que pour atteindre l’indépendance financière il fallait que tu investisses ton argent ? Et du coup maintenant tu cherches le meilleur courtier en ligne en tant qu’investisseur suisse pour faire fructifier toutes tes économies ?
Alors tu es à la bonne place.
Depuis 2016, Interactive Brokers (IB ou IBKR pour les intimes) est ma plateforme de courtage en ligne favorite. Si rien que ça te convainc, alors tu peux créer ton propre compte en suivant ce lien :
» Créer mon compte Interactive Brokers maintenant «
Si au contraire tu es plutôt du genre à vouloir comprendre tous les tenants et aboutissants, alors continue de lire mon guide complet Interactive Brokers. La plateforme n’aura plus de secret pour toi après ça !
Mon but avec ce guide complet en 9 parties, c’est de t’accompagner depuis l’ouverture de ton compte, jusqu’au moment où tu verras tes économies fructifier et tes premiers dividendes tomber.
Prêt ?
Tu me rappelles ce que c’est un courtier en ligne stp ?
Concrètement, en ouvrant ton compte sur Interactive Brokers qui est une société de courtage en ligne, ça te permet d’acheter des actions, ETFs, obligations, ou encore changer de l’argent sur le FOREX.
Et une fois que tu as fait tes emplettes, tu peux utiliser les différents outils de reporting de la plateforme pour voir comment ta fortune grandit de par tes titres qui augmentent en valeur ainsi que via les dividendes que tu toucheras.
C’est quoi Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société américaine de courtage créé en 1978 par Thomas Peterffy. Au fil des années, elle est devenue l’une des plus importantes compagnies de courtage en ligne au monde (elle possède des bureaux dans les pays suivants : USA, Suisse, Canada, Hong Kong, Royaume-Uni, Australie, Hongrie, Russie, Japon, Inde, Chine et Estonie).
Thomas Peterffy, fondateur et CEO d'Interactive Brokers, qui a quasi inventé le trading digital (crédits : forbes.com)
En lisant l’histoire de la naissance d’Interactive Brokers sur Wikipédia (ça vaut vraiment le détour), on comprend que son fondateur ne fut rien de moins que le pionnier du trading informatisé dès 1977. Et qu’IB n’est “que” le fruit de sa créativité et persévérance durant 15 ans pour convaincre les marchés que l’informatique, ben c’était le futur :)
En 2018, Interactive Brokers était encore le premier courtier en ligne américain au niveau du nombre d’ordres exécutés chaque jour (achat ou vente de titres) atteignant 695'000.
Avant de passer au vif du sujet, je voudrais juste te montrer plusieurs captures d’écran de mon compte Interactive Brokers qui parlent d’elles-mêmes.
Comment investir avec succès avec Interactive Brokers?
J’ai commencé avec Interactive Brokers en septembre 2016 avec CHF 0 sur mon compte.
Puis j’ai viré mes premiers CHF 10'000 d’économies, et ensuite CHF 12'270, et puis encore CHF 16'680.
Doucement mais sûrement, je vire environ chaque trimestre (pour investir un plus gros paquet de cash en une fois comparé à mensuellement, et ainsi payer moins de frais) toutes nos économies mises de côté sur notre compte Interactive Brokers
Et puis de fil en aiguille, tout ce paquet de cash a commencé à grossir en valeur boursière. Quand je dis “grossir en valeur boursière”, ça veut dire que si par exemple tu achètes aujourd’hui un ETF ou une action pour CHF 100, et que dans 2 ans elle en vaut CHF 150, ben tu peux la revendre et les CHF 50 en sus correspondent à ton gain en valeur boursière.
Dans la vraie vie, voilà à quoi ça peut ressembler avec l’exemple de mon compte entre début 2017 et mi-2019.
Perte de la valeur boursière de mes ETFs et actions en 2018 — on a dit vision long terme, c'est pas pour rien :)
L’augmentation de la valeur boursière de mes titres (un titre ça peut être un ETF, une action, ou une obligation par exemple) se trouve dans la colonne “Non-réalisé” car je n’ai rien vendu mais IB calcule tout automatiquement comme si j’avais vendu en fin de période pour savoir si j’ai gagné ou perdu de l’argent.
Si j’avais vraiment vendu en fin de période mes actions et ETFs, les chiffres seraient les mêmes sauf qu’ils seraient dans la colonne “Réalisé” (aka “dans ma poche !”).
Et tout ça, c’est sans compter les dividendes que les sociétés te versent lorsque tu possèdes de leurs actions. Idem, les captures d’écran de mon compte Interactive Brokers de 2017 à 2019 :
Dividendes de mes ETFs et actions de janvier à juillet 2019 (comme tu vois ça va vite car j'ai gagné en 6 mois ce qui m'avait pris 1 année en 2018)
Toi aussi tu peux investir avec Interactive Brokers — et je vais te montrer comment
On ne peut pas dire qu’Interactive Brokers soit la plateforme la plus simple qu’il soit pour commencer à investir, je te l’accorde.
Et encore que depuis 2017-2018, leur stratégie a été de simplifier de plus en plus leurs outils pour qu’ils soient plus abordables pour le commun des mortels… Donc tu imagines ce que j’ai vécu en 2016…
Bref, une fois que je t’aurais montrer les bases, tu trouveras très vite ton chemin. Pour te dire, pour acheter un ETF ou une action dans une monnaie étrangère, ça me prend moins de 3 minutes chrono en main maintenant.
Au fil des 9 chapitres de ce guide complet, je vais t’expliquer étape par étape :
- Comment ouvrir ton compte Interactive Brokers
- La manière la plus simple et rapide de te connecter à ton compte Interactive Brokers
- Comment acheter ton premier ETF via Interactive Brokers pour faire fructifier ton argent de la manière la plus passive qui soit
- Le moyen le meilleur marché au monde de changer de l’argent dans n’importe quelle devise
- L’outil de reporting Interactive Brokers que j’utilise pour observer mon cash qui travaille pour moi chaque seconde
Je suis passé comme toi par le moment difficile de se décider à ouvrir ce compte (argh ce long formulaire avec plein de jargon financier…) et acheter mon premier ETF (“Heu, ça clignote de partout, je ferme tout j’ai peur de me planter !”).
Crois-moi, je sais comment c’est pas si facile, et comment j’aurais aimer que quelqu’un me prenne par la main et me mette sur le bon chemin dès le début de ma vie d’investisseur.
C’est pourquoi j’ai créé ce guide.
C’est le guide que j’aurais rêvé d’avoir quand j’ai commencé à investir en bourse en 2014 (malheureusement pas avec Interactive Brokers à l’époque…).
Toujours motivé ? Alors voilà ce qui t’attend :
Chapitre 1: Pourquoi choisir Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est mon courtier en ligne favori et l’un des meilleurs pour un investisseur Mustachian suisse. Mais avant qu’on explore son fonctionnement dans les détails, il est important que tu comprennes les raisons qui m’ont poussé à choisir cette plateforme de courtage en ligne plutôt qu’une autre.
Chapitre 2: Comment ouvrir un compte Interactive Brokers ?
Une fois que je t’aurais expliqué les détails de pourquoi Interactive Brokers est la meilleure solution pour un investisseur suisse, il sera temps de passer à l’action et d’ouvrir ton compte. Le but de se chapitre sera de passer en revue chaque écran pour dédramatiser cette étape importante.
Chapitre 3: Sécuriser mon compte Interactive Brokers (et donc tout mon argent !)
Là, c’est le chapitre important à ne pas sauter. Si tu es comme moi, tu n’as envie que d’une chose : transférer du cash et acheter ton premier ETF ou action. Mais imagine si quelqu’un te pirate ton compte et te vole toutes tes économies… pas cool hein ? On va donc voir comment sécuriser à 100% ton compte Interactive Brokers.
Chapitre 4: Effectuer mon premier versement de CHF sur Interactive Brokers
On va enfin commencer à parler sérieusement dans ce chapitre, avec la première étape clé dans ton parcours d’investissement : avoir du cash sur ton compte Interactive Brokers. Je t’explique chaque détail, avec captures d’écran à la clé, de comment transférer tes CHF durement gagnés sur ton compte IB.
Chapitre 5: Quel logiciel d’Interactive Brokers utiliser ?
Comme je t’expliquais en préambule, Interactive Brokers peut paraître compliqué à premier abord. L’exemple typique c’est que tu as 4 moyens différents de pouvoir accéder à ton compte. Mais une fois qu’on les aura parcouru ensemble, tu comprendras le pourquoi du comment. Et y’a vraiment rien de sorcier !
Chapitre 6: Convertir des devises via Interactive Brokers
Les ETFs ou actions que j’achète sont souvent dans des monnaies autre que le franc suisse. Du coup, il te faut changer tes CHF. La bonne nouvelle c’est qu’Interactive Brokers est l’un des endroits le moins cher au monde pour faire échanger des devises. Et ça te prend moins d’une minute !
Chapitre 7: Comment acheter un ETF sur Interactive Brokers ?
TADAA ! Il aura fallu patienter jusqu’au chapitre 7 pour toucher au graal qui te permettra d’atteindre un jour l’indépendance financière : acheter un ETF ou une action de n’importe quel pays du monde. Et tu sauras le faire en seulement quelques clics sur Interactive Brokers après avoir lu ce chapitre.
Chapitre 8: Comment voir l’argent que tu gagnes en bourse sur Interactive Brokers
Perso c’est ce que je préfère regarder sur Interactive Brokers quand je fais mes comptes chaque mois : combien est-ce que mes économies m’ont fait gagner pendant que je dormais, jouais avec mes enfants, ou étais au boulot. Je parie que tu as hâte de lire ce chapitre toi aussi, n’est-ce pas ?
Chapitre 9: Où trouver les infos pour mes impôts sur Interactive Brokers ?
Le chapitre pas tant agréable, mais bon on ne souhaite pas avoir de soucis avec les impôts donc il faut bien faire attention à déclarer tous les titres et gains que tu possèdes sur Interactive Brokers. Je te montre dans ce chapitre comment je me sers de leur outil de reporting pour remplir ma déclaration d’impôt suisse.
Chapitres bonus
Comment voir ses futurs dividendes sur IBKR?
Ah, ça c’est une fonctionnalité que j’aime beaucoup! Elle te permet de prévoir les futurs dividendes de tes investissements sur IBKR grâce à la fonction de projection de tes revenus.
Comment investir automatiquement avec Interactive Brokers
Devenir (et rester!) riche demande de la discipline financière. Cette fonctionnalité d’investissement automatique d’Interactive Brokers t’apporte cette rigueur.
Interactive Brokers vs DEGIRO pour un investisseur suisse
On m’a tellement posé la question “quelle plateforme en ligne choisir entre DEGIRO ou Interactive Brokers”, que j’en ai fait un article dédié :)
Comment transférer ETFs de DEGIRO vers Interactive Brokers
Et dans la foulée, je t’ai aussi décrit dans un article spécifique comment transférer tes ETFs de DEGIRO vers Interactive Brokers.
Comment ouvrir un compte sur marge IBKR (Interactive Brokers)
Chapitre réservé aux investisseurs aguerris! Voici comment j’investi de l’argent avec effet de levier en empruntant à mon courtier — de façon prudente et réfléchie.
Comment transférer un compte individuel vers un compte joint Interactive Brokers Suisse?
Quand on a commencé à investir en bourse, on a ouvert notre compte IB au nom d’un seul d’entre nous deux. Pas top en cas de décès… On a donc corrigé ça en transformant le compte en compte joint Interactive Brokers.
Test du programme d’amélioration du rendement des actions IBKR
Idem que pour le compte sur marge, ce chapitre est réservé aux investisseurs Mustachians aguerris. Tu y apprendras comment prêter tes titres en échange de plus de rendement.
Interactive Brokers Suisse: GlobalTrader ou IBKR Mobile?
IBRK propose deux applications mobile: GlobalTrader et IBKR Mobile. Voici laquelle je te recommande selon ta situation.
Interview avec Thomas Peterffy, fondateur d’Interactive Brokers
J’ai eu la chance d’interviewer M. Peterffy pendant une demi-heure! Une source d’inspiration pour tout entrepreneur (et investisseur) qui se respecte.
Voilà pour le programme. J’espère que ça t’aidera à te lancer dans l’investissement en bourse pour t’assurer un futur financier radieux.
En tout cas, si tu utilises ce lien pour ouvrir ton compte Interactive Brokers, je t’en remercie car ça aidera à financer le blog et à faire que je puisse y consacrer encore plus de temps pour créer d’autres guides comme celui-ci.