Mon portefeuille d'investissement en Suisse

Dernière mise à jour: 16 novembre 2024

Je conserve un historique des mes mises à jour annuelles de portefeuille afin que chacun puisse comprendre les changements que j’ai effectué durant mon périple d’apprenti investisseur — moi inclus!

Aussi, depuis 2019, j’ai commencé à tester d’autres véhicules d’investissements tels l’immobilier de rapport et l’investissement dans la valeur. Tu peux voir ce que ça donne dans les articles listés dans le lien ci-dessus.

05.2020 => aujourd’hui

Pendant plusieurs années, je me suis limité à 60kUSD de mon ETF VT préféré, et j’achetais l’ETF VWRL au-dessus de ce montant. En effet, je n’étais pas complètement sûr de comment l’impôt US sur la succession (40% potentiellement!) fonctionnait. Puis, j’ai enfin eu la confirmation par un professionnel qu’on serait tranquille. C’est à dire que si Mme MP ou moi venait à décéder, on n’aurait rien à payer au fisc US tant que notre portefeuille ne péserait pas plusieurs millions.

C’est pourquoi dorénavant, mon portefeuille idéal de 3 ETFs (de type “Bogleheads”) ressemble à ça:

Quand je dis idéal, c’est que si je ne possèdais pas d’actions de ma société basé en Suisse (pas bien ça d’avoir un salaire et des actions provenant de la même boîte!), alors j’opterais pour cet ETF UBS SMIM.

Quant à l’argent que je devrais avoir en obligations (comme recommandé dans une stratégie Bogleheads où tu as ton âge en obligations, et le reste en actions), si je n’avais aucun second ni troisième pilier, alors je conserverais cette partie de mon allocation en cash (ou au pire, je chercherais vers les obligations US qui rapportent encore quelques 1-2% — mais jusqu’à quand). Car les taux négatifs actuels des obligations ne me tentent pas du tout!

Enfin, si tu as choisi un courtier ne proposant pas l’ETF VT US de Vanguard, alors je te recommande de le remplacer par l’alternative suivante: ETF VWRL irlandais de Vanguard également (dont l’ISIN est le IE00B3RBWM25). N.B. si tu as choisi DEGIRO comme courtier, alors pense bien à acheter cet ETF VWRL sur la place boursière d’Amsterdam (connue sous le nom EAM ou Euronext Amsterdam), car comme ça tu ne paieras aucun frais de transaction :)

11.2016 => aujourd’hui

[1] Je ne possède pas encore celui-là car je n’ai pas encore assez d’ETF internationaux, mais ce sera cet ETF Suisse que j’achèterai acheter dès que je le pourrai [2] Mon allocation contient trop d’argent en obligations actuellement. Si j’en avais besoin, je garderais cette partie sous forme de cash, jusqu’à ce que les obligations remontent au-dessus des 0% niveau rendement

06.2015 => 10.2016

Mise à jour 09.08.2016: j’ai arrêté d’investir après l’achat de notre appartement l’été dernier. Le portefeuille ci-dessous avait une vue court à court terme avec deux ETFs couverts en CHF. Je ne recommanderais plus ce genre d’ETFs couverts à quiconque ayant une perspective d’investissement long terme. Nous allons être de retour en bourse plus tard dans l’année, et je mettrai à jour cette page en conséquence.

01.2014 => 05.2015